反洗钱不给力,这类机构被罚最狠!
随着2019年反洗钱相关政策的落地,监管部门反洗钱的力度和广度持续加强,且逐步进入常态化的阶段。
经梳理发现,中国人民银行5月份共公布了21起行政处罚,罚单数量环比增幅超六成。其中,半数以上受罚机构是银行。
这类机构被罚最狠
5月份的最后一周,中国人民银行发布了5起因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定而开具的行政处罚。其中罚款金额最大的是平安银行。
5月31日,人民银行福州中心支行对平安银行福州福清支行作出行政处罚,因该支行“未按规定开展客户身份识别”,人民银行对该支行处以35万元罚款,并对3名相关责任人员处以8.5万元罚款。
从整个5月份的处罚情况来看,监管对各类型金融机构的反洗钱检查更加深入和细致。这21家金融机构涉及15家银行、3家保险机构、2家支付机构和1家证券机构。
其中,银行地方支行和区域农信社是违反反洗钱相关规定最多的机构。
例如,渭南市临渭区农信社、华阴市农信社、富平县农信社等9家农信社,集中于5月份收到行政处罚,共计被罚500万元,平均每家农信社被罚约55万元。
5月份中国人民银行“反洗钱”行政处罚信息 (单位:万元)
近年来,反洗钱检查一直呈现高压态势。
根据公开信息整理的数据显示, 2019年第一季度,人民银行总行及下辖29家分支行共对62家义务机构及相关责任人共开出62笔罚单。
从罚单数量来看,同比上升21.6%;处罚金额共计3690.1万元,同比上升226%,其中公司罚款约3472.5万元,个人罚款约217.6万元,被双罚的机构比例高达85.4%。
监管更加常态化
反洗钱监管行动正在升级。一方面,今年反洗钱监管政策相继落地实施,明确了监管的框架体系;另一方面,监管内容更趋细节化、常态化。
2019年1月1日,《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》正式启动施行。
2019年2月21日,银保监会公布了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,该办法从完善银行业金融机构内控 该 内 容 由中 审 网校所属 w w w .aud itcn.com制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面,建立了银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。
这在一定程度上对金融机构提出了更高的要求。
来源:中国财富网