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公认反洗钱师CAMS考试内容大纲
CAMS 资格认证考试由 120 道单选题和多选题组成。
获得CAMS 认证所需的及格分数是 75 分。
考生有三个半小时完成考试。答错不会扣分。切勿放弃作答，以增加通过的几率。
CAMS 资格认证考试包含四个大项。
以下是每项的测试目标以及每项的总体权重百分比。
| 1.1 违反反洗钱法规的个人面临哪些风险？ | 1.15 在技术为洗钱或金融犯罪活动提供便利条件并因此带来新风险情境下，指出相关危险信号。 |
| 1.2 违反反洗钱法规的机构面临哪些惩罚？ | 1.16 在银行和其他吸纳存款机构情境下，指出表明存在洗钱或恐怖融资活动的危险信号。 |
| 1.3 洗钱将带来哪些经济和社会影响？ | 1.17 在保险公司情境下，指出表明存在洗钱或恐怖融资活动的危险信号。 |
| 1.4 （海外资产控制办公室、联合国、欧盟等）实施制裁的目的是什么？ | 1.18 在关于经纪自营商、投资顾问和资本市场（证券、期货）情境下，指出表明存在洗钱或恐怖融资活动的危险信号。 |
| 1.5 应对恐怖融资的方法有哪些？ | 1.19 在赌博相关（例如赌场）的情境下，指出表明存在洗钱或恐怖融资活动的危险信号。 |
| 1.6 指出银行和其他吸纳存款的机构进行洗钱的方式。 | 1.20 在贵金属和贵重物品交易的情境下，指出表明存在洗钱或恐怖融资活动的危险信号。 |
| 1.7 指出保险公司洗钱的方式。 | 1.21 在房地产交易情境下，指出表明存在洗钱或恐怖融资活动的危险信号。 |
| 1.8 指出利用经纪自营商、投资顾问和资本市场（例如证券、期货）进行洗钱的方式。 | 1.22 在货币兑换所和货币服务企业相关情境下，指出表明存在洗钱或恐怖融资活动的危险信号。 |
| 1.9 指出通过赌博（例如赌场）进行洗钱的方式。 | 1.23 在律师、公证人、会计师、审计师 该 内 容 由中 审网 校所 属 ww w. a uditcn.com相关的情境下，指出表明存在洗钱或恐怖融资活动的危险信号。 |
| 1.10 指出贵金属和贵重物品交易商洗钱的方式。 | 1.24 在某特定情境下，指出表明存在人口贩卖活动的危险信号。 |
| 1.11 指出房地产业洗钱的方式。 | 1.25 在匿名金融交易相关的情境下，指出表明存在洗钱或恐怖融资活动的危险信号。 |
| 1.12 指出货币兑换所和货币服务企业洗钱的方式。 | 1.26 在缺少所有权透明度（例如空壳公司、信托）的情境下，指出表明存在洗钱或恐怖融资活动的危险信号。 |
| 1.13 指出律师、公证人、会计师、审计师 该 内 容 由中 审网 校所 属 ww w. a uditcn.com洗钱的方式。 | 1.27 在与转移资金有关的情境下，指出表明存在洗钱或恐怖融资活动的危险信号。 |
| 1.14 在信托和公司服务提供商情境下，指出表明存在洗钱或恐怖融资活动的危险信号。 | 1.28 在与商业交易有关的情境下，指出表明存在贸易洗钱的危险信号。 |
| 2.1 指出金融行动特别工作组 (FATF) 40 项建议的主要内容。 | 2.7 指出美国《爱国者法案》关于域外管辖权的规定。 |
| 2.2 指出 FATF 用了哪些措施来提升反洗钱控制措施薄弱司法管辖区的合规意识。 | 2.8 指出海外资产控制办公室制裁法规具有域外管辖权的关键职能。 |
| 2.3 指出巴塞尔委员会发布的“客户尽职调查原则”的主要规定。 | 2.9 在一个涉及非美国金融机构的情境下，指出美国《爱国者法案》的域外效力。 |
| 2.4 指出沃尔夫斯堡集团有关私人银行业务的反洗钱原则的主要规定。 | 2.10 指出金融行动特别工作组类区域性组织具备的主要功能。 |
| 2.5 指出沃尔夫斯堡集团有关代理银行业务的反洗钱原则的主要规定。 | 2.11 指出埃格蒙特集团的主要目标。 |
| 2.6 指出欧盟反洗钱指令的主要规定。 |
| 3.1 指出机构层面风险评估的主要内容。 | 3.17 在存在员工活动相关危险信号的情境下，指出机构应如何应对可疑活动。 |
| 3.2 在未对风险进行缓释的情境下，指出应采取的合理措施。 | 3.18 在给定情境下，指出哪些机构应提交可疑活动报告 /可疑交易报告。 |
| 3.3 在存在机构层面管控措施、记录保存要求等风险缓释因素的情境下，指出应如何对这些因素加以应用。 | 3.19 在给定情境下，指出如何保护文件中的可疑活动报告/可疑交易报告信息。 |
| 3.4 在给定情境下，指出对不同员工和工作岗位开展针对性培训时应注意的主要问题。 | 3.20 在给定情境下，指出如何应对执法机关 / 政府要求。 |
| 3.5 在给定情境下，指出反洗钱培训项目的主要内容。 | 3.21 给定关于经营多条业务线或在多个司法管辖区经营的机构的场景，指出实施企业层面管理洗钱风险的措施的重要方面。 |
| 3.6 指出在机构应对反洗钱措施的过程中，高级管理层和董事会扮演的角色。 | 3.22 在给定情境下，指出遵守制裁规定应采取的合适步骤。 |
| 3.7 在给定情境下，指出在机构应对反洗钱管理的过程中高级管理层或董事会扮演的角色。 | 3.23 指出从哪些资源可获得最新的制裁名单。 |
| 3.8 在给定情境下，指出机构应如何开展客户接纳流程。 | 3.24 给定一个与政治公众人物打交道的场景，指出降低风险的恰当措施。 |
| 3.9 在给定情境下，指出可以通过哪些方面提升自动化反洗钱工具的效率和准确性。 | 3.25 在给定情境下，指出可能导致当前反洗钱项目重新评估的内部或外部因素。 |
| 3.10 在给定情境下，指出应执行增强尽职调查的客户和潜在员工。 | 3.26 在给定情境下，指出对制度进行必要的改动（例如政策 / 程序变动、增强培训）的时间和方式。 |
| 3.11 在给定情境下，指出追踪金融机构的资金足迹应遵循的步骤。 | 3.27 在给定情境下，指出评估新产品和服务相关的洗钱和制裁风险的流程。 |
| 3.12 在存在一般客户行为的情境下，指出可疑的行为。 | 3.28 在给定情境下，指出应上报管理层和 / 或董事会的内部或外部因素。 |
| 3.13 在存在可疑客户行为的情境下，指出机构应作何应对。 | 3.29 在给定情境下，说明如何应对反洗钱审计结果和 /或监管部门的发现。 |
| 3.14 在给定情境下，指出模糊电汇信息（例如受益人、汇出方）的危险信号和（内在和外在）压力。 | 3.30 在给定情境下，说明确保反洗钱项目审计独立性的重要性。 |
| 3.15 在给定情境下，指出与交易或账户使用（例如现金交易、非现金存储、电汇、信用交易、贸易融资、投资活动）有关的危险信号。 | 3.31 在给定情境下，选出一个恰当的风险为本的反洗钱审计方法。 |
| 3.16 在存在交易或账户活动相关危险信号的情境下，指出机构应如何应对危险信号。 |
| 4.1 在高曝光度可疑活动报告 / 可疑交易报告相关的情境下，说明如何向管理层 / 董事会报告。 | 4.10 在高级职位员工（例如董事会成员、首席执行官）有潜在可疑行为的情境下，说明如何应对潜在的反洗钱状况。 |
| 4.2 在给定情境下，指出向有关当局报告可疑活动 / 可疑交易的恰当方式。 | 4.11 指出与可能参与反洗钱活动的人员进行面谈的恰当技巧。 |
| 4.3 说明如何保留及获得所有用于识别可疑活动的支持文件。 | 4.12 在给定情境下，指出调查中可用的公共资源数据和其他资源。 |
| 4.4 在给定情境下，指出表明存在巨大洗钱风险、可导致机构解除客户关系的因素。 | 4.13 指出执法机构在要求机构提供信息时可能采取的方法。 |
| 4.5 在给定情境下，指出根据执法机关的要求保持账户的活动状态应考虑的因素。 | 4.14 指出调查中执法机构通常要求机构提供信息的类型。 |
| 4.6 在某机构执行客户调查的情境下，指出应该检查的方面和 / 或记录。 | 4.15 说明在跨境洗钱调查中当局（例如金融情报机构、中央银行、政府、监管机构）可以如何配合和提供支持。 |
| 4.7 在监管机构或执法机关调查机构客户的情境下，指出机构应采取的其他措施。 | 4.16 说明政府金融情报机构的工作内容以及其与公共部门和私营机构的互动方式。 |
| 4.8 在某机构接受监管机构或执法部门调查的情境下，指出机构应采取的措施。 | 4.17 说明在反洗钱调查中对隐私和数据保护实施严格保护措施的意义。 |
| 4.9 指出机构跨司法管辖区（及在同一司法管辖区内）共享客户信息时应考虑的因素。 |
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