【导读】  近年来多家险企因内控 该 内容 由 中 审网校 所属 w w w. auditcn .c om管理不严格违规被罚。

     据《投资快报》记者观察，近年来多家险企因内控 该 内容 由 中 审网校 所属 w w w. auditcn .c om管理不严格违规被罚。据保监会公布的消息指出，渤海财险因部分董事任职前未取得任职资格核准及未加强内部管理违法被罚。渤海财险冯某等两名职工监事分别于2011年6月、10月离职，但直至2012年3月29日的2012年度第一次股东大会，公司才选举新的监事。在此期间，渤海财险疏于对监事离职事项的规范和管理，致使监事人数较长时间不符合公司章程规定，且未及时对上述两人作出免去监事的决定，违反了《保险公司管理规定》关于保险公司应当加强内部管理的规定。

      今年，民安财险也因内控 该 内容 由 中 审网校 所属 w w w. auditcn .c om管理不严格被保监会处罚。一是公司治理和内部控制方面。2011年以来股东会的议事事项未包含经营方针、投资计划、审议年度财务预决算方案等议案，股东会资料不完整；监事会人数不符合公司规定，2011年以来未召开监事会会议；2011年11月以来多名高级管理人员离任未审计；支付有关大额预付购房款和设备采购款未经董事会或股东会批准等。二是业务和财务管理方面。2012年，向不符合保监会监管要求的财险公司分出再保险业务；对业务数据未及时更新，导致2012年第4季度商业车险再保后已决赔款的财务口径与业务口径不一致；2011年6月，未经保监会批准，将作为资本保证金的定期存款变更为活期存款等。三是资金运用方面。民安财险未按照保监会监管要求建立保险资金运用信息系统；2012年9月，民安财险在偿付能力充足率低于120％的情况下，修改委托投资指引的有关规定，增加了对无担保非金融企业（公司）债券的投资比例。

　　除了上述的财产险公司外，对寿险公司而言，一些保险公司为了冲保费规模而采用人海战术，不惜铤而走险聘用无证人员，行业无序竞争等问题也很突出。

　　其中，生命人寿内蒙古分公司便曾被曝出曾委托无证销售人员卖保险达1674人，代理销售保险产品4423笔，实现保费收入3103.98万元，并因此收到10万元的罚单。据报道，记者查阅相关处罚信息发现，生命人寿无证销售的情况还涉及生命人寿重庆分公司下辖的万州中心支公司以及渝中、垫江、长寿、云阳、开县5家支公司。此外，来自山东保监局的处罚信息显示，生命人寿淄博中心支公司因委托无展业证营销员展业并支付佣金、给予投保人保险合同约定以外的其他利益、业务宣传资料不符合监管规定等原因，2013年2月被山东保监局处以警告、罚款5万元的处罚。（来源：投资快报）