进入2016年以来，工商银行上饶分行紧密围绕“内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com案防基础建设年”主题教育活动，一手抓业务发展，一手抓内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com案防，稳步推进平安银行建设，促进全行旺季各项业务稳健发展。

　　一、尝试说案教育。该行针对当前案防形势，立足“人人案防、齐抓共管”的经营理念，试行说案教育新思路。2月24日，首次举办内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com案防履职警示教育讲座，由内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com合规部总经理上台说案，剖析近几年本行、本地、本系统不同专业、不同类型十一个真实、典型的违规违纪违法案例，揭示当前社会环境复杂、监管要求提高、监督手段先进和内部问责趋严的四大变化，在全行引起了极大的反响，把纪律挺在前面，把规矩立在心中，成了广大干部员工的共识。

　　二、加强培训学习。该行及时传达总行《关于2015年全行案防工作情况的通报》、《关于严防可疑人员利用我行营业场所从事不法活动的通知》等相关文件精神，组织内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com合规队伍参加每季专业网络培训，要求各专业结合岗位内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com案防履职需求，制定2016年培训计划，并通过开展“我为教育培训献一策”有奖征集活动，增强专业培训的针对性和实效性，提高员工案防风险意识和履职能力。

　　三、落实案防责任。该行遵循“内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com优先”的原则，根据《中国工商银行案件防范规章责任制管理办法（2015年版）》和省行“一个意见”、“两个办法”等相关制度规定，内部层层签订《案件防范工作责任制》，明确各级管理人员的责任关系、期限、目标、内容以及配套的考核与奖惩，增强管理人员内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com案防责任担当意识，把经营发展建立在有效的内部控制和风险管理基础上，坚决遏制违规经营，有效防范各类案件和重大风险事件。

　　四、实施重点检查。春节前夕，该行认真落实省行《关于开展春节前运行风险控制和安全工作大检查的通知》精神，及时布置全辖支行网点自查工作；抽调本部业务骨干，对鄱阳、余干、万年等六个支行进行现场检查；积极配合省行联合检查组，对信州、铅山开展重点抽查。春节期间，该行发动内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com专管员对派驻行营业网点实施现场督查，重点监督总行“四种情形”、“五项流程”以及监管部门有关“双录”规定执行情况，保障旺季安全运营。

　　五、防范外部欺诈。该行通过“六要”，积极应对外部欺诈风险事件。一要经常“说案”，让员工随时掌握案防新动态；二要积极做好客户风险提示，主动揭示常见犯罪手段；三要及时上报外部欺诈风险信息和重大操作风险事件；四要配合客户和公安认真查询和核对被盗资金去向，尽力帮助客户挽回损失；五要积极应对群访，严防舆情；六要防范对外部欺诈风险转嫁。据不完全统计，一季度在广丰、德兴成功堵截两张大额假存单；在弋阳、广丰成功阻止两起电信诈骗，为客户避免损失6400元；在余干、信州、汇通成功制止冒名挂失、冒名办网银、假身份证领信用卡各一起，协助公安部门抓获犯罪嫌疑人1名。

　　六、注重调查问责。新年伊始，该行组建非信贷资产责任认定领导小组，秉承“尽职免责”、“失职追责”的内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com合规文化，启动新投产的非信贷资产责任认定管理系统，对系统抓取的2015年度7笔3大类非信贷资产损失进行了严肃认真的责任认定。同时对两起时间跨度大、由外部欺诈引起的典型操作风险事件，认真开展内部调查和责任认定，在全行通报相关违规责任人处理情况，推动了重大操作风险事件报告制度及相关案件诉讼会商制度的落实执行。

　　七、规范案防分析。该行根据《中国工商银行案件防范工作责任制管理办法（2015年版）》和《江西省分行案件防范分析会指引（2015年版）》的规定要求，制定了《关于进一步规范案防分析会的通知》，明确各级案防会前、中、后期程序和重点，安排专业部室下支行参与和指导案防会，要求重点发言部门采取《案防分析报告》或PPT+讲解的说案方式发言，深入分析内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com案防存在的突出问题和漏洞隐患，提出改进措施和建议，进一步发挥案防分析会作用。

　　八、认真落实整改。进入旺季，该行一手抓业务发展，一手抓问题整改。对2015年度支行内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com评价和落实案防工作责任制检查评估存在的问题，及时签发内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com评价意见书和检查问题整改通知书，督促基层行整改问题，整章建制。同时召开专题会议，通报内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com合规部对基层行2015年度内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com评价、落实案防责任制检查评估情况，要求各部门对照“两查”梳理出的专业问题，抓好专业治理，担起专业条线内部控制和合规经营的首要责任。

　　九、组织制度梳理。该行根据总行《制度管理基本规定》和省行相关实施细则，二月份组织全行开展制度梳理工作，对本行2015年度制定的相关制度的合规性和适用性进行全面梳理评价，完善本行制度管理流程与机制，确保存量和新增制度得到有效管理。据统计，该行2015年新增制度25个，作废15个，现行有效制度117个，其中：办法类47个，细则类54个，过渡性文件16个，进一步规范制度管理，提高制度质量及效率。

　　十、统筹检查计划。该行根据总行《监督检查管理基本规定》和省行《监督检查管理实施细则》要求，及时开展2016年度专项检查计划申报和统筹工作，要求各部室按照“风险控制”原则，根据监管部门要求和2016年案件风险排查重点，在监督检查管理系统申报专项检查计划。内控该内 容由中 审 网 校所属 w w w . a udi tcn.com管理委员会按照“统筹协调、统一规范、统享信息，有效覆盖”的管理原则，对专业部门报送的检查计划进行审议和统筹，确定2016年全行专项检查项目23个。（来源：央广网江西分网）