工行临沂分行防风险把握关键环节确保内控管理上台阶
日前,工行临沂分行为认真贯彻落实省市行党委提出的内控 该 内 容由中 审 网 校 所 属 www .auditcn. com总体要求,从坚持各项规章制度、规范操作流程入手,紧紧围绕“两个加强、两个遏制”整治活动及“两学一做”学习教育,通过“回头查”、“回马枪”、“大曝光”等举措,进一步加强不规范行为进行专项治理力度,进一步强化十大重点领域和关键环节风险防控工作,进一步提高员工思想认识、夯实风险防控基础,力促内部管理上水平、进档次。
一、注重“回头看”,加大问责力度。为落实好银监会组织开展的“两个加强、两个遏制”回头看工作,根据银监会及市行自查要求,该行采取“回头查”、“回马枪”、“大曝光”等举措,首先对前期专项检查,包括自查、监管检查、回头看检查查出的问题进行整改及问责。其次排查了存款、贷款、票据、同业、理财和代销等各类重点业务中是否存在新发生的违法违纪行为。再次是突出重点业务,扎实开展自查自纠与问题整改,真正从根源上加强内部管控,从根本上杜绝屡查屡犯、屡禁不止的问题,有效遏制违规经营和违法犯罪。
二、从十大领域入手,把好关键环节。进一步强化十大重点领域和关键环节风险防控工作。重点对高风险机构、岗位和环节进行了专项排查和检查,进一步加强对员工参与非法集资、民间借贷、违规担保、违规放贷、经商办企业等异常行为的管控,加大对严重违规行为和前查后犯问题的问责处理,多措并举防止风险输入扩散和交叉传染,确保不发生严重违规问题和案件风险事件。
三、从员工行为入手,筑牢思想防线。一是围绕涉印违规,包括行政用印和业务用印及私售“飞单”行为进行专项治理,并纳入全行内控 该 内 容由中 审 网 校 所 属 www .auditcn. com案防工作重点。二是以落实员工行为禁止规定和员工行为“负面清单”为抓手,深入开展“知规矩、守纪律、严流程、守底线”教育活动,促进合规案防理念深入人心,落地生根,筑牢案件风险防控的思想防线。三是加强员工行为动态分析。严防员工充当资金掮客、与外界串联违规,严防员工涉案。四是通过“两学一做”知识竞赛、党课培训等教育,加强党员队伍建设,发挥党员干部的先锋模范作用。(梁克水 郭占伦 来源:中华网山东频道)