日前，工行临沂分行根据当前全行风险防控要求和业务发展需要，分析当前风险管控面临的新形势，明确任务目标，细化工作措施，创新工作方法，明确了下半年案防工作中心任务，并要求全行高度重视，确保下半年全行无案件及风险事件的发生。

　　一、把握风险防控新形势，做好内控该 内 容 由 中 审 网校所 属 w w w.au d itc n.com合规工作。面对近期内控该 内 容 由 中 审 网校所 属 w w w.au d itc n.com案防形式形势，要更加深入扎实地推动各项工作，为新常态下全行经营转型发展和提质增效升级提供更加有力的支持保障。一是准确把握监管政策变化的新趋势。近年来，监管力度明显加大，去年我们接受了临沂银监局表外业务检查，今年初，银监局又对我行开展了“一加强 两遏制”现场检查，查出的问题已经下发通报，下一步就要落实责任人，并对问题进行整改，可以预见，今后监管部门对银行事中事后监管的力度会继续加大，监管政策更严、更紧、更密、更精准，我们必须认真对待。二是准确把握同业案件发生的新趋势。在经济下行、社会资金紧张的情况下，外部风险持续向银行渗透，同业案发数量、涉案金额均呈增加态势，重大恶性案件占比明显上升，银行业案件风险形势依然复杂严峻。从案发领域看，既有近年来持续重点关注的员工参与非法集资、民间融资和经商办企业引发的案件，也有私售理财的标准飞单、存单质押等新兴业务和低风险业务引发的案件。从涉案人员看，覆盖了包括普通员工、营销人员以及管理人员在内的各个层面，客户经理引发的案件风险是其中的重点。从案发成因看，既有行内人员被外部利益诱惑，配合作案引发的风险;也有业务人员审查不严、渎职失职，被不法分子利用形成的案件。

　　二、适应新形势，实现新突破。该行要认真贯彻落实全省案防会议要求，全面落实“更加突出从严治行，持续强化严格严厉;更加突出过程控制，持续强化有力有效;更加突出监测研判，持续强化精准精确;更加突出案件防范，持续强化治标治本;更加突出合规文化，持续强化守规守纪”的内控该 内 容 由 中 审 网校所 属 w w w.au d itc n.com合规工作总体要求，推动案防机制和管控效果不断提升，力求在风险全面防控上实现新突破，为全行稳健发展提供强有力的保障。一是强化责任落实，认真履行管理职责;二是持续开展重要风险点排查与检查，严控风险事件发生;三是深化员工行为动态管理，着力强化人员管理;四是深化非现场监测，在风险前瞻防控上求突破;五是深化内控该 内 容 由 中 审 网校所 属 w w w.au d itc n.com评价的督导引领作用，做好基础管理工作;六是深化反洗钱机制建设，继续保持先进水平;七是深化案防合规教育，提升全员合规意识;八是深化内控该 内 容 由 中 审 网校所 属 w w w.au d itc n.com队伍建设，培养一支高素质内控该 内 容 由 中 审 网校所 属 w w w.au d itc n.com合规经理队伍。

　　三、创新方式方法，加快构建案防工作新体系。坚持从严治行，突出过程控制，健全组织体系，完善工作机制，强化责任落实，夯实管理基础，为全行稳健发展提供有力保障。一是立足“四个完善”，健全案防工作体系。即：完善案防管理机制，强化主体责任意识;完善考核奖惩机制，丰富管理评价手段;完善教育培训机制，筑牢员工思想根基;完善双线监督机制，推进多元立体防范。二是立足“四个结合”，提高案防工作履职能力。即：坚持与过程管理相结合;坚持与合规建设相结合;坚持与专项治理相结合;坚持与员工异常行为排查相结合。

　　四、持续扎实推进内控该 内 容 由 中 审 网校所 属 w w w.au d itc n.com案防各项工作。一是着力优化完善案防分析会制度。强化案防分析会的风险预警和解决问题功能，提升会议价值。二是着力加强重要风险点防控。各支行、市行各部室要做好十大重要风险点防控工作,同时，还要结合工作实际，进一步查找本部门、本专业的其他风险点，一并做好防范化解工作。三是着力开展存款安全制度执行专项治理。重点解决有章不循、执章不严、违章不纠、纠之过轻等痼疾，切实将经营管理基础夯实打牢。四是着力抓实案件风险排查工作。落实排查分工，明确排查责任，加大考核力度，突出对重点机构、重点业务、重点岗位、重点环节和员工异常行为的风险排查工作。五是着力强化案件防范一线管理。加强对各级管理者、客户经理、网点的现场管理的监督管理。六是着力发挥案件风险监测预警作用。强化内部监测预警，内控该 内 容 由 中 审 网校所 属 w w w.au d itc n.com合规、纪检监察该 内 容 由 中 审 网校所 属 w w w.au d itc n.com、安全保卫等部门要加强与各专业条线的互联互通，及时共享风险信息。七是着力加大从严治行和严肃问责力度。(来源：中国山东网 )