2015年以来,中国银行德州分行中小企业部在省行中小企业部、分行党委等各级领导的正确领导下,坚持“创新发展、严控风险,服务客户,勇于担当”的工作理念,以结构调整为主线,以主动预防风险为核心理念,不断推进中小企业业务健康持续发展,切实提高信贷资产质量。

    在当前日益严峻的风险防控形势下,德州中行中小企业部着力狠抓内控该内容 由 中 审网 校 所属 www . auditcn. com检查,以查促改,对屡查屡犯问题加重问责,逐渐建立内控该内容 由 中 审网 校 所属 www . auditcn. com检查长效机制,切实提高内部控制执行力和有效性。

    在积极配合内外审各项检查活动基础上,按照上级行内控该内容 由 中 审网 校 所属 www . auditcn. com工作要求,德州中行中小企业部结合“两个遏制”检查、“固基行动”检查、信贷资产风险状况排查等重大检查活动,制订了2015年中小企业业务条线内控该内容 由 中 审网 校 所属 www . auditcn. com检查方案,由分管主任带领预警人员、审查人员、销售人员,对全辖17个机构的中小企业授信进行了贷后资料检查及授信企业现场走访调查,针对检查中发现的问题逐行下发现场检查反馈,要求支行定期整改汇报,对存在重大风险隐患的授信企业下发风险提示函,约谈支行分管行长与客户经理,与支行共商风险预案。截至7月底共抽查新模式客户档案资料159户,户数占比73.27%,抽查金额105323万元,金额占比79.35%,机构覆盖率100%；企业现场检查125户,覆盖率57.60%；下发现场检查反馈14次；下发新模式中小企业业务风险提示6次。

    结合各项内外审检查、日常各类自查、排查活动中发现问题,该部汇总完成《关于2015年1-6月份中小企业内控该内容 由 中 审网 校 所属 www . auditcn. com检查及贷后管理情况的通报》,通报涵盖各项检查发现问题、问题产生的原因、整改措施、下一步工作要求等四大部分,将各类检查常见问题进行深入剖析,要求各行认真学习、落实整改,切实帮助支行提高贷后管理质量,使贷后管理工作真正起到“防控实质性风险”的作用,确保全行授信资产安全。

    在下半年工作中,德州中行中小企业部将继续以贷后现场检查为重点,深入企业调查了解,走进支行帮扶指导,全力抓好内控该内容 由 中 审网 校 所属 www . auditcn. com检查,推进员工内控该内容 由 中 审网 校 所属 www . auditcn. com合规管理,不断提高内控该内容 由 中 审网 校 所属 www . auditcn. com检查整改成效,提高精细化管理水平,确保中小企业业务持续健康发展。(李明远 来源：齐鲁晚报)