银行经营货币，是不法分子作案的首选。银行管理者和经营者都十分重视案件防控工作，摆到突出位置抓紧抓好。魔高一尺，道高一丈。邮储银行江西省分行按照“邮银联动，突出重点，查防结合，预防为主”的案件防控总体要求，切实贯彻监管部门和总行的决策部署，坚持依法合规经营，合规创造价值的理念，筑牢内控该 内 容 由中 审 网 校所属 w ww .audit cn.co m防线，创建平安银行。2014年至今，全分行实现无安全事故，无资金案件，无重大风险事件的“三无”目标，连续两年被总行评为“年度案件防控工作先进单位”。

　　强化案防组织建设，提供坚强组织保证 

　　江西省分行把案防组织机构的建立和健全，作为理顺案防管理职能关系的一项重要工作来抓。

　　逐级成立了案件防控领导小组，省分行由肖天星行长任组长，负责全分行案件防控工作的组织领导、方案实施和监督检查，并从明确领导小组职责、建立会议制度、确定议事规则等方面规范了领导小组的运行机制。各级案防领导小组积极发挥作用，定期组织召开领导小组会议，分析案防形势，部署案防工作，为全分行案件防控工作扎实推进提供了坚强的组织保证。

　　确定法律与合规部承担案防领导小组办公室职责，负责牵头全分行案件防控工作，并明确了案件防控各职能部门的相应职责，进一步整合和强化了全分行案防工作力量，初步形成了“领导挂帅、合规牵头、业务自律、纪检追责、员工监督”的案防工作机制。

　　建立邮银协作机制。通过建立邮银协调会、邮政金融资金安全管理领导小组联席会等多个会议平台，邮银双方对案件防控工作同研究、同部署、同落实；通过开展网点常规联查、联合组建“空降部队”，实施整体接管式检查、定期开展代理网点风险等级评价，实现了共查、共防、共控。

　　大力开展合规案防教育，营造合规文化氛围 

　　江西省分行通过多种方式、渠道持续开展合规案防教育，如将合规案防课程纳入新入行大学生培训的必学科目、对全省县支行长开展案防专题培训、开展警示教育、组织关键岗位员工参观反腐倡廉教育基地、观看警示教育片等。警钟长鸣，法制观念大为增强。从2013年开始，根据总行的统一部署，江西省分行连续三年组织开展了“合规大讨论”、“合规大行动”、“合规回头看”等合规系列活动，通过安排“一把手合规一堂课”、印发合规学习手册、开展集中学习、组织宣讲团下基层巡回宣讲、举办合规演讲比赛、合规论坛、“链式检查”等特色活动，深入推进全分行合规文化建设，持续提升员工合规意识，营造良好的依法合规氛围。在总行的活动总结评比中，江西省分行获得两个第一名、一个第三名的好成绩该 内 容 由中 审 网 校所属 w ww .audit cn.co m。

　　落实案防责任管理，提升案防责任意识 

　　江西省分行不断强化案防领导责任，认真落实“一把手责任制”和“谁主管、谁负责”的案件防控责任制，通过不断深化责任制管理，把责任目标细化分解，逐级签订案防责任书，逐级落实案防工作任务，将压力层层传递到各级领导，将职责层层落实到每个岗位，着力构建了较为系统和完善的案防责任体系。

　　同时，江西省分行将案防管理工作纳入经营管理绩效考核之中，与年度经营责任目标同考核，并在全分行开展案防工作评估和金盾奖、十佳风控员的评选工作，对在案防、内控该 内 容 由中 审 网 校所属 w ww .audit cn.co m风险工作中表现突出的机构和人员给予表彰和奖励。通过运用正向与反向激励相结合的考核机制，使各级机构管理人员案防履职责任意识普遍得到增强，大大提升了全分行案件防控的综合能力。

　　加强案防制度建设，筑牢案防防火墙 

　　制度建设及其执行效力是案件防控工作的根本和保障。近年来，为贯彻落实银监会新的案防“三项制度”精神，江西省分行通过不断探索和完善，先后制定了《中国邮政储蓄银行江西省分行案件防控工作实施细则》、《中国邮政储蓄银行江西省分行员工轻微违规行为处罚办法》、《中国邮政储蓄银行江西省分行十六项条线尽职检查工作制度》、《中国邮政储蓄银行江西省分行违规行为积分管理办法》、《中国邮政储蓄银行江西省分行内外部检查发现问题整改问责管理办法》等十多项与案防工作相关的制度和办法，基本建成了一套具有江西邮储银行特色的系统、科学、严密、规范的案防工作管理制度体系，为全分行案件防控工作的扎实、规范、有序开展提供了制度保障。

　　狠抓监督检查，及时排查案件风险隐患 

　　江西省分行建立了条线尽职检查和案件风险排查机制。全分行各部门条线、各级机构按照“守土有责”的原则，广泛开展各种排查和突击检查，全力排查案件风险隐患。2015年，江西省分行先后开展了“案件风险排查年”、“一加强、两遏制”专项检查活动及“回头看”活动、非法集资宣传教育和专项排查活动、案件风险排查活动、民间借贷专项排查整治“回头看”活动、打击银行卡非法买卖专项行动、代理网点专项风险排查、自助设备管理专项检查等多项综合检查、专项排查活动，同时各部门条线还结合自身业务特点和风险状态定期组织开展案件风险排查工作，使风险排查工作常态化。通过持续开展这些检查活动，紧盯重点岗位、重点人员、重点环节，狠抓员工行为排查、岗位轮换、强制休假、印章管理、三级权限管理、对账等基本制度落实，保持了案件防控的高压态势，以查促防，大大增强了各级员工的案件防控意识、合规操作意识，提高了制度执行力和案件风险的防控能力，杜绝了案件的发生。

　　奖励与惩处、问责与整改相结合，提升案防效果和震慑力 

　　违规必惩，有责必问，这是江西省分行合规文化建设的重要组成部分，也是做好案件防控工作的必要手段。长期以来，江西省分行按照以人为本，从严治行的管理理念，畅通举报渠道，推行合规承诺和报告，倾听员工诉求，对遵章守纪、敢于抵制或反映问题的员工，按照《中国邮政储蓄银行员工抵制、检举和堵截违法违纪违规行为奖励办法》和《中国邮政储蓄银行江西省分行合规报告管理办法》予以奖励；对违规人员，特别是违规的管理人员依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》严厉查处，决不姑息。在问题整改方面，江西省分行制定了《内外部检查发现问题整改问责管理办法》，要求各级机构、各部门对每一个内外部检查发现的问题和案件风险暴露的问题，都要认真分析产生原因，明确整改责任和整改期限，制定详细的整改计划，逐条提出整改措施，做到“问题不整改不放过、责任人未处理不放过”。（来源：央广网江西分网）