今年以来，工行临沂分行在严峻复杂的内外部环境和持续增强的案件风险防控压力下，严格落实案防主体责任，围绕制度建设、责任落实、风险防控、宣传教育等方面开展工作，为全行安全运行无案件提供了坚强保障。

　　一、坚持制度先行，案防基础管理得到强化。坚持“三结合”原则，即合规管理与案件防范相结合、预防与查防相结合、管人与管事相结合，进一步理顺案防职能，从责任、教育、预警、防控、监督和奖惩等6个方面建立健全了案防工作长效机制。强化主体意识，注重发挥各级案防工作领导小组的统筹协调作用，形成了“三道防线”互动融合、各职能部门和专业部门相互协调、全员参与的网络化的案防工作新机制。通过案防管理机制的持续优化，加快了内控 该内 容由 中审 网 校 所 属www .a udi tc n .com合规与案防管理职能的相互融合、相互促进。

　　二、坚持风险治理，案防工作成效得到提升。上半年，相继开展了虚假交易骗贷、贷款业务违规操作、当期发放当期劣变贷款、违规担保等“四项违规行为”的专项治理工作。各业务牵头部门、各支行分解落实治理责任，系统监测、现场检查、走访了解、群众监督，起到了综合防治的作用。

　　三、坚持前瞻防控，检查监督效能得到提升。围绕信贷资产、员工异常行为、新兴业务等监测重点，持续开展非现场分析与现场核查，先后组织完成了个人理财合规销售、客户经理轮岗、销售收入归行、信息安全、贷款资金回流、小额开户等6个重点项目的非现场监测分析。

　　四、坚持教育引导，案防文化氛围加快形成。根据该行工作实际，组织开展了“内控 该内 容由 中审 网 校 所 属www .a udi tc n .com合规基础强化年”和“内控 该内 容由 中审 网 校 所 属www .a udi tc n .com合规大巡讲”主题活动，制定详细的活动方案，层层推进实施。全行先后组织开展了箴言征集、合规论文评选、主题演讲、案例巡展、警示教育、合规授课等活动。组织员工重温“负面清单”、“禁止规定”，全行员工均签订《合规承诺书》，进一步强化了底线意识和规矩意识，营造了良好氛围，宣传了合规文化，巩固了案防工作基础。（来源：中国山东网）