工行烟台海阳支行加强内控管理促进业务发展
为一步健全和完善内控该内 容 由 中审网 校所 属 ww w. a u ditcn.com体系,切实提高内控该内 容 由 中审网 校所 属 ww w. a u ditcn.com制度执行力,工行烟台海阳支行确保内控该内 容 由 中审网 校所 属 ww w. a u ditcn.com合规“基础强化年”有序开展,以稳健合规经营为业务发展保驾护航。
强化制度建设
根据“业务发展,制度先行”的原则,按照业务流程变革和内控该内 容 由 中审网 校所 属 ww w. a u ditcn.com管理的新要求,及时梳理业务制度、优化业务流程,不断完善内控该内 容 由 中审网 校所 属 ww w. a u ditcn.com制度建设。
强化信贷管理
落实信贷授权和审贷分离制度,强化决策体制制约;严格执行贷款“三查”制度,建立程序制约机制;实行贷款责任人制度,建立科学的信贷工作绩效考核体系,完善激励机制。创新信贷服务机制,大力推行“阳光信贷”。
强化员工教育
加强员工修养教育,提高员工思想素质。引导员工立足岗位、恪尽职守,严格遵守各项规章制度和法律法规的意识,提高员工的业务素质和业务技能,树立正确的人生观、价值观,自觉规范自身行为。
强化案件防控
保持内部案防高压态势,针对重点部位、重点环节,设立监控防线。同时,严格执行案防应急工作要求,强化案件问责制度的执行力。
强化证章管理
不断加强证、章领用、交接、作废和销毁等环节的管理,推行“集中管理、集中审批”制度,做到专人管理,并有现场主管监交或第三人监交。对办理柜面业务时,当面核对确认审核授权,并办理交接手续。
强化监督检查
针对内控该内 容 由 中审网 校所 属 ww w. a u ditcn.com管理和风险状况,通过非现场监督与现场检查、专项检查与综合性检查、常规检查与重点检查、定期检查与突击检查相结合,加大对重点人员、重点岗位、重大业务、风险隐患较大及管理存在缺陷部位和环节的检查监督力度。
强化查处力度
对已发现的各类问题和排查出的隐患,该行以强化问责制度为抓手,严格做到责任到位、追究到位、处罚到位、整改到位,加大员工违规违纪成本支出,构建员工不想违、不敢违的工作氛围。
强化问题整改
对检查中发现的问题,严格进行整改。分析错误原因,并从制度、流程方面进行分析,揭示管理中的盲点和薄弱环节,举一反三,制定出防范问题再度发生的有效措施,并对责任人进行相应处理。同时按照“谁检查、谁跟踪”的原则,建立持续跟踪整改责任制。对重点岗位关键环节上存在的问题要进行重点跟踪,确保整改落到实处,消除隐患,严防经营风险操作风险,持续提升内控该内 容 由 中审网 校所 属 ww w. a u ditcn.com履职效果。(来源:水母网 )
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