2014年，渤海银行天津地区分行在进一步完善内控该 内 容 由 中审 网 校 所属 www.a u d itc n .com制度的同时，重点做好员工行为管理，坚持常规性员工全面风险排查，切实加强员工关系管理，抽查员工个人账户有无与客户、与已从本行离职人员或小贷公司、担保公司等有异常经济往来，有无不明大额资金出入等；重点加强小贷公司、担保公司业务管理，积极防范外部风险向本行转移，严格两类机构的准入管理，对两类公司发生的交易实行“每日一报”，严禁员工个人账户与本行客户发生任何形式资金往来，严禁员工与两类机构有私下业务往来；重点加强印章管理，在企业印鉴卡片管理上落实专管员制度，严禁外借和复印；严禁客户经理及其他非营运人员按触印鉴卡片；涉及验印流程的业务，严格执行一次验印；切实加强网银开户管理。严格核查开户人身份，严禁柜员与客户经理暗箱操作实施网银开户活动；加强密钥传递环节管理，严禁客户经理或其他非开户人本人掌握密钥等。（来源：北方网）