为进一步加强我行柜面业务操作风险防控，提升内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com管理水平，有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件，广发银行郑州分行认真贯彻落实中国银监会《关于加强银行业金融机构内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com管理有效防范柜面业务操作风险的通知》要求，积极布署，认真排查，成效突出。

　　一、加强组织领导，认真布署落实

　　此项“加强内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com管理，防范柜面操作风险”排查工作涉及内容多、工作量大，为确保本次排查工作有效、有序进行，郑州分行秦栋岭副行长召集分行各相关部室召开项目排查协调会，指定分行运营部为此项工作的牵头管理部门，负责组织全行各相关部室的排查汇总报告工作。并将19项排查内容按条线逐一分配至各条线管理部门，根据排查要点进一步明确各项工作的主办部门，负责收集汇总相关条线对内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com制度建设、内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com措施执行情况的排查情况，统一报送分行运营部。做到分工明确，各司其责。

　　二、深入排查，提升内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com风险诊断和整改预防能力

　　根据“加强内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com管理，防范柜面操作风险”排查内容要求，分行各条线逐项逐条落实本部门的自查项目和要点，对所属业务和内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com制度进行深入细致的排查。

　　各经营单位依托操作风险管理系统，建立了现场检查与非现场检查相结合的合规检查机制，有重点、有数据的对所有业务流程定期开展各项检查，对重点业务和重要业务流程进行重点抽查；通过风险监测系统、后督系统、对账系统、监控抽查、现场检查等方式相互结合，多渠道监督网点和本部的日常操作、增加对客户日常个人网银、手机银行、电子支付和自助银行的日常交易进行监测，对出现的集中、频繁的小额可疑交易进行跟踪，并结合各单位自查结果，督促网点落实整改，对发现的问题按风险等级纳入对网点和个人的考核，针对发现的制度缺陷，对制度进行细化和修订，堵塞内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com制度漏洞。充分利用内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com与风险防范联席会议机制（BRCC）加强风险信息交流，及时处置风险事件、强化问题整改落实，稳步推进操作风险管控，对各机构自查发现的问题，进行多角度的分析，并对内部控制进行评估.为条线内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com管理提供依据.

　　三、完善内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com制度建设，强化制度执行力度，切实做到防微杜渐，防范柜面操作风险

　　结合项目排查内容，根据业务发展状况，郑州分行制定完善了相关内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com管理制度，对全年业务的发展进行规划和监督。资金汇划方面坚持执行双查证制度，为防范资金汇划风险，我行资金汇划业务无论金额大小，均通过后台集中作业平台处理，以工作流的方式对各岗位和环节进行分离和控制；账户管理方面加强客户开户资料真实性审核，切实做到“了解客户”，落实实地双人上门调查客户；人力资源方面：有效实现人岗匹配，按岗聘任、严格按照监管和总行要求对各重要岗位人员进行轮岗轮调；合规管理方面，制定完善了《郑州分行郑州分行内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com合规和案防考评管理办法》，有效控制和减少一般违规和轻微违规问题的频繁出现，增强员工自觉合规、主动合规的合规经营理念。

　　本次“加强内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com管理，防范柜面操作风险”工作，是对分行柜面业务的一次全方位的排查，提升了分行内控该 内 容 由 中 审网 校所属 w ww.a uditc n.com管理水平，增强了全行员工防范外部欺诈和内部舞弊案件风险的技能。合规经营意识进一步得以强化。( 来源：和讯)