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银监会“加强内控管理,防范柜面操作风险”

发布时间:2015年07月16日| 作者:| 来源:| 点击数: |字体:    |    默认    |   

       为进一步加强我行柜面业务操作风险防控,提升内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com管理水平,有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件,广发银行郑州分行认真贯彻落实中国银监会《关于加强银行业金融机构内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com管理有效防范柜面业务操作风险的通知》要求,积极布署,认真排查,成效突出。

  一、加强组织领导,认真布署落实

  此项“加强内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com管理,防范柜面操作风险”排查工作涉及内容多、工作量大,为确保本次排查工作有效、有序进行,郑州分行秦栋岭副行长召集分行各相关部室召开项目排查协调会,指定分行运营部为此项工作的牵头管理部门,负责组织全行各相关部室的排查汇总报告工作。并将19项排查内容按条线逐一分配至各条线管理部门,根据排查要点进一步明确各项工作的主办部门,负责收集汇总相关条线对内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com制度建设、内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com措施执行情况的排查情况,统一报送分行运营部。做到分工明确,各司其责。

  二、深入排查,提升内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com风险诊断和整改预防能力

  根据“加强内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com管理,防范柜面操作风险”排查内容要求,分行各条线逐项逐条落实本部门的自查项目和要点,对所属业务和内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com制度进行深入细致的排查。

  各经营单位依托操作风险管理系统,建立了现场检查与非现场检查相结合的合规检查机制,有重点、有数据的对所有业务流程定期开展各项检查,对重点业务和重要业务流程进行重点抽查;通过风险监测系统、后督系统、对账系统、监控抽查、现场检查等方式相互结合,多渠道监督网点和本部的日常操作、增加对客户日常个人网银、手机银行、电子支付和自助银行的日常交易进行监测,对出现的集中、频繁的小额可疑交易进行跟踪,并结合各单位自查结果,督促网点落实整改,对发现的问题按风险等级纳入对网点和个人的考核,针对发现的制度缺陷,对制度进行细化和修订,堵塞内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com制度漏洞。充分利用内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com与风险防范联席会议机制(BRCC)加强风险信息交流,及时处置风险事件、强化问题整改落实,稳步推进操作风险管控,对各机构自查发现的问题,进行多角度的分析,并对内部控制进行评估.为条线内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com管理提供依据.

  三、完善内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com制度建设,强化制度执行力度,切实做到防微杜渐,防范柜面操作风险

  结合项目排查内容,根据业务发展状况,郑州分行制定完善了相关内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com管理制度,对全年业务的发展进行规划和监督。资金汇划方面坚持执行双查证制度,为防范资金汇划风险,我行资金汇划业务无论金额大小,均通过后台集中作业平台处理,以工作流的方式对各岗位和环节进行分离和控制;账户管理方面加强客户开户资料真实性审核,切实做到“了解客户”,落实实地双人上门调查客户;人力资源方面:有效实现人岗匹配,按岗聘任、严格按照监管和总行要求对各重要岗位人员进行轮岗轮调;合规管理方面,制定完善了《郑州分行郑州分行内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com合规和案防考评管理办法》,有效控制和减少一般违规和轻微违规问题的频繁出现,增强员工自觉合规、主动合规的合规经营理念。

  本次“加强内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com管理,防范柜面操作风险”工作,是对分行柜面业务的一次全方位的排查,提升了分行内控 该内 容 由 中 审 网 校 所 属 ww w. a uditcn.com管理水平,增强了全行员工防范外部欺诈和内部舞弊案件风险的技能。合规经营意识进一步得以强化。( 来源:和讯)

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