今年以来，工行淄博分行按照内部控制总体要求，采取有效措施，发挥合力，不断加强内控 该内 容 由 中 审 网校所 属 www. au ditcn .com管理。

   一、加强教育培训。一是制定“十大违规行为”重点治理工作措施，采取了集中组织、网点班前晨会、业务分析会等多种形式广泛宣传发动，收集“十大违规行为” 表现形式及典型案例供员工学习培训，并组织所辖网点员工测试学习效果。二是为便于各层面员工学习熟知《员工行为禁止规定》每条禁止规定，尤其是与自身工作有关的禁止条款，对《禁止规定》条款进行了分类整理，印发学习手册，采取有效方式组织学习，提醒和告诫员工严守行为底线，严防和抵制各类禁止规定。

   二、深入开展“屡查屡犯”专项治理活动。市行专项治理活动领导小组召开动员会、研讨会，制定了专项治理方案和分段实施时间安排，明确了分行层面和支行层面的工作任务、要求和时间，确定狠抓支行内控 该内 容 由 中 审 网校所 属 www. au ditcn .com副行长履职和运营副主任履职为重点，治理“高危低频”和“高频低危”风险事件，对风险事件较多的网点和风险事件频发的柜员重点帮扶。

   三、做好系统数据监测。一是充分利用内控 该内 容 由 中 审 网校所 属 www. au ditcn .com监测分析系统、操作风险计量系统等技术手段，持续加强重点区域、关键业务和重要风险环节的适时监测，对系统中“贷款资金及贴现资金流向”、“ 疑似非营业时间发生客户网银交易”、“行内计算机发生客户交易”、“代收代付业务”、“交叉违约风险”、“信用卡分期业务”、“信用卡向第三方支付”等监测数据进行核实，对重点数据进行现场核实，及时预警和防控风险。

   四、加强现场检查。一是为了节约检查资源，避免既重复检查、交叉检查，又出现检查盲区和空白点，切实提升检查工作的针对性和有效性，认真总结以往集中检查的经验，对市行各专业部室的检查进行统筹管理。二是保质保量完成检查工作。高度重视上级行和外部监管部门确定的检查项目，按照查“少、快、新”的原则，结合非现场监测数据、本行经营发展和风险状况，确定检查重点，严格检查流程，遵守检查纪律，完成了个人违约贷款催收管理办法执行情况自查、突击检查、支行内控 该内 容 由 中 审 网校所 属 www. au ditcn .com副行长履职检查、同业存放虚增对公存款自查、监控设备有效性自查、操作风险管理履职自查、省行第二次集中检查自查、信息安全及科技风险自查、表外业务自查、代收代付业务自查等现场检查项目，累计检查支行覆盖面100%。三是狠抓问题整改。对以前检查发现的问题按照一定的覆盖面进行“回头看”检查，切实解决屡查屡犯、查后再犯和整改不到位的问题。对各类违规责任人的问责处理，加大对人为的、主观的违规的处罚力度。(来源：凤凰山东商业)