2015年，建设银行海盐支行内控 该 内 容 由中 审 网校所属 w ww . audi t cn.com专项行动取得较好成效。通过自查、复查、回头看三个阶段，分节点实施专项活动，严格规范银行从业人员行为，防范与化解了各类操作风险。

    开展自查，逐步建立健全员工行为约束机制

    “开展全行风险排查的自查，加强员工日常行为管理，开展百日跨行追责行动，这些举措为内控 该 内 容 由中 审 网校所属 w ww . audi t cn.com专项活动开了个好头。”该行风险管理部经理坦言。

    2015年，海盐支行对照风险排查工作专项行动方案，积极组织落实各相关部门对各个领域的风险进行自查，采取了现场、非现场检查方式，常规检查与突击检查相结合，确保自查覆盖所辖各部门及全部网点，涉及全部风险点。自查风险类别主要包括信用风险、流动性风险、信息科技风险、案防领域风险、外部传导风险等。同时，加大指导和监督检查力度，梳理前期涉及的已检查事项及发现问题的整改情况，及时消除各类风险隐患。如对押品管理中发现的3个客观问题，自查后及时采取了相应措施加强对押品的日常管理。

    认真开展“百日跨行追责行动”。严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是基层营业性机构、部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位人员，定期开展员工行为排查工作，建立了相应的行为失范监察 该 内 容 由中 审 网校所属 w ww . audi t cn.com制度；对员工异常行为和账户异常交易、员工组织参与民间借贷或非法集资等等违规行为进行全面排查，对尚未最终落实责任追究的事项及时加以落实，并推动追责长效机制的建立。

   “加强员工日常行为管理，逐步建立健全员工行为约束机制，加强员工异常行为预警与排查，完善员工违法、违规、违反职业操守或可疑行为举报制度，自查追责的过程也是对员工尽责的过程。”分管行长分析说。

    进行复查，实现堵塞漏洞、消除隐患的效果

   “根据自查工作，我们有重点地进行了复查，特别对内外部审计和上级行提供的疑点工作加强了复查力度。”支行风险管理部经理进一步理清思路。

    一是开展了信贷风险复查工作。根据浙江总审计室提供的客户预警模型疑点，对21个对公客户开展疑点核查工作，并及时采取针对性的风险防范措施，适时调整相关企业的信贷政策。二是开展了在押品复查工作。针对《审计简报》中所列的押品典型问题对公司、个贷类所有押品进行认真复查，防止违规操作事项发生。三是开展了信贷业务合规操作复查工作。对目前有信贷余额的公司类所有信贷业务，以及有信贷余额的个人类所有助业贷款，以及贷款金额为100万元（含）以上的所有个人类商、住房贷款业务，从“贷前调查、贷中审查、贷后检查”三个方面，对所有信贷客户档案材料的完整性、真实性、合规性等方面开展复查工作。

    “2015年，我们认真对照以往内外部检查发现、揭示的违规经营、违法犯罪问题，逐项检查整改是否到位，目前来看，初步达到了堵塞漏洞、消除隐患、防患于未然的效果。”风险管理部经理补充说。

    加强“回头看”工作，全面提升内部管理水平和风险防控能力

    “我们开展了内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查‘回头看’工作。在业务流程、营业网点员工行为、客户风险教育等方面采取有力措施，全面提升业务内部管理水平和风险防控能力。”风险管理部经理表示。

       对信贷业务、存款业务、理财业务、同业业务、表外业务等业务全面进行“回头看”，逐项检查整改工作是否到位，是否存在未整改、整改不及时和不彻底情况。本次回头看户数4537户，笔数为18685笔，自查金额为155.65亿元。在“回头看”的基础上，从加强日常管理入手，全面梳理和排查重点业务、重点环节、重点流程，在制度改进、流程再造、系统优化、执行加力、异常监测、客户教育等方面提出改进计划和完善措施。要求员工严守制度和道德底线，将银监会监管规定及支行各项工作要求全面落实到位，严格执行监管部门和本行操作规定，杜绝业务违规操作。

       分管风险业务的行长表示：“我们积极响应银监办提出的三年内控 该 内 容 由中 审 网校所属 w ww . audi t cn.com升级专项行动计划，通过内控 该 内 容 由中 审 网校所属 w ww . audi t cn.com升级专项工作的开展，支行切实强化了内部管控，规范了银行从业人员行为，也建立了有效的员工行为约束机制，为全行业务的健康稳健发展起到了保驾护航的作用。”（来源：嘉兴日报）